Εξαπάτηση Ελλήνων Εξαγωγέων με πλαστά Swift στη Ρουμανία

Εξαπάτηση Ελλήνων Εξαγωγέων με πλαστά Swift στη Ρουμανία

Το Γραφείο ΟΕΥ στο Βουκουρέστι, μετά από πρόσφατες καταγγελίες Ελλήνων εξαγωγέων, κυρίως νωπών φρούτων, αλλά και τροφίμων γενικότερα, επισημαίνει το φαινόμενο μεταφοράς χρημάτων με πλαστά ‘SWIFT’. Η συνήθης διαδικασία είναι το πλαστό SWIFT να αποστέλλεται μέσω e-mail, ως αποδεικτικό πληρωμής, ιδιαίτερα την ημέρα της Παρασκευής, προκειμένου, στη συνέχεια, να αποσταλούν τα εμπορεύματα το Σαββατοκύριακο. Τη Δευτέρα, δε, ο λογαριασμός του εξαγωγέα δεν περιλαμβάνει το αντίτιμο της αξίας των εμπορευμάτων.
Λόγω της εξάπλωσης του φαινομένου αυτού, συνιστάται υπογραφή συμβολαίου μεταξύ των μερών και έλεγχος της ταυτότητος του ‘SWIFT’.

Ειδικότερα, η διαδικασία που ακολουθείται, σύμφωνα με δηλώσεις Ελλήνων εξαγωγέων, είναι η εξής:

• Συμφωνία μεταξύ ρουμανικής εισαγωγικής εταιρείας, (την οποία ενδεχομένως εκπροσωπεί κάποιος Έλληνας) και ελληνικής εξαγωγικής εταιρείας. Πραγματοποίηση παραγγελίας, συνήθως προφορικώς, με συμφωνία προπληρωμής του εμπορεύματος πριν τη φόρτωση.
• Στη συνέχεια, ο εισαγωγέας, επικαλούμενος έκτακτες ανάγκες της αγοράς ή ανάγκη άμεσης παράδοσης του προϊόντος, ή ακόμη επιθυμία αποφυγής καθυστέρησης του φορτίου στα σύνορα εν όψει Σαββατοκύριακου ή γιορτών, αποστέλλει μέσω email αποδεικτικό τραπεζικής εντολής (SWIFT) (συνήθως Πέμπτη ή Παρασκευή).
• Ο εισαγωγέας ασκεί πίεση για άμεση φόρτωση του εμπορεύματος (συνήθως Πέμπτη ή Παρασκευή απόγευμα), προτού επιβεβαιωθεί το έμβασμα του χρηματικού ποσού στον τραπεζικό λογαριασμό της ελληνικής εξαγωγικής εταιρείας. Η μεταφορά στις περιπτώσεις αυτές γίνεται συνήθως με μεταφορικό μέσο που έχει επιλέξει ο εισαγωγέας.
• Συχνά, στις περιπτώσεις αυτές, το φορτίο δεν φτάνει στη Ρουμανία με τον αρχικό μεταφορέα, ο οποίος υπογράφει και το CMR, αλλά ενδεχομένως μεταφορτώνεται σε κάποιο σημείο της διαδρομής. Συνεπώς, είτε εντός είτε εκτός Ρουμανίας, το φορτίο δεν παραδίδεται κανονικά (στον αρχικό παραλήπτη) και δεν υπάρχουν πλήρη παραστατικά παράδοσης – παραλαβής του εμπορεύματος (υπογεγραμμένο – σφραγισμένο CMR).

Σημειώνεται, δε, ότι, σε αρκετές περιπτώσεις, οι φερόμενες ως αγοράστριες ρουμανικές εταιρείες δεν υφίστανται ή παρουσιάζουν ασαφή στοιχεία. Ωστόσο, υπάρχουν περιπτώσεις όπου γίνεται χρήση στοιχείων υφιστάμενων εταιρειών από τρίτους.

Κατόπιν έρευνας συνεργατών του Γραφείου ΟΕΥ, διαπιστώθηκε σε πρόσφατες περιπτώσεις ότι οι αποστολές e-mail πλαστών ‘SWIFT’ προέρχονται από τις εξής ηλεκτρονικές διευθύνσεις με καταληκτική δ/νση .nu από τον ίδιο server στις H.Π.Α (δ/νσεις: kalispennyfood@mail.nu και elioncontabilitate@mail.nu, Server-e email: sitemail2.everyone.net, sitemail.everyone.net, sitemail4.everyone.net, sitemail3.everyone.net, Zona Georgafica Sitemail.everyone.net, Country: United States).

Όπως αναφέρει το Γραφείο ΟΕΥ, στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων του, δύναται να ελέγξει τη λειτουργία και ενδεχομένως τη μετοχική σύνθεση οποιασδήποτε εταιρείας είναι εγγεγραμμένη στο Εμπορικό Μητρώο Ρουμανίας (ONRC), μέσω της διαθέσιμης ηλεκτρονικής εφαρμογής. Επίσης, με βάση τις διαθέσιμες, για το Γραφείο, ανοιχτές πηγές πληροφόρησης (ιστοσελίδα Υπουργείου Οικονομικών Ρουμανίας, Εμπορικού Μητρώου-ONRC, Εφορίας-ANAF), μπορεί να διαπιστωθεί η ύπαρξη, η λειτουργία, αλλά και η εγγραφή στο σύστημα VIES κάθε ρουμανικής εταιρείας, όχι όμως η εγκυρότητα ενός SWIFT.

Ως εκ τούτου, συνιστάται, πριν την αποστολή του εμπορεύματος, κάθε Έλληνας εξαγωγέας να ελέγχει την κατάθεση του ‘SWIFT’ στην ελληνική τράπεζα, με την οποία συνεργάζεται.

Επισημαίνεται, ότι οι ‘Ελληνες εξαγωγείς θα πρέπει να αποφεύγουν να αποστέλλουν προκαταβολικά προϊόντα για πρώτη φορά σε αγνώστους, οι οποίοι ομιλούν πολλές φορές την ελληνική, χωρίς να υπάρχει προηγούμενη ενέγγυος πίστωση και άνευ ελέγχου στην ελληνκή τράπεζα, ότι το ποσό έχει ήδη κατατεθεί στο λογαριασμό της εξαγωγικής εταιρείας.